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금융투자소득세(금투세) 시행 전, 투자자가 꼭 알아야 할 점

ifnotlater 2024. 9. 18.
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금투세 시행 전, 투자자가 주의해야 할 것들

2025년 1월 1일부터 시행될 '예정'인 금융투자소득세(금투세)는 많은 투자자들에게 영향을 미칠 중요한 법안입니다. ETF나 주식에 투자하는 개인 투자자들은 이에 대비해 어떤 점을 주의해야 할지 미리 알아두는 것이 좋습니다. 이번 글에서는 금투세 도입으로 인해 ETF 투자자들이 알아야 할 핵심 사항을 살펴보겠습니다.

금투세 시행 전, 투자자가 주의해야 할 것들

금투세란 무엇인가?

금투세는 금융 투자로 발생한 소득에 대해 부과되는 세금으로, 주식, 채권, 펀드 등 다양한 금융 자산에 적용됩니다. 국내 주식은 연간 5천만 원까지 비과세 혜택을 받지만, 해외 주식과 비상장 주식은 250만 원까지만 공제가 가능합니다.

ETF 투자자가 주의해야 할 4가지

  1. 국내 주식형 ETF 과세
    국내 주식형 ETF에서 5천만 원 이상의 수익을 내면 금융투자소득세가 부과됩니다.
  2. 해외 주식형 ETF 과세 동일화
    미국 상장 ETF와 국내 상장 해외 ETF의 세금 구조가 동일해집니다. 250만 원 공제 후 소득에 대해 22%의 세금을 납부해야 합니다.
  3. TR ETF의 매력 감소
    토털 리턴(TR) ETF는 분배금 없이 재투자하는 상품이었지만, 금투세 도입 후 분배가 강제되면서 배당소득세가 부과됩니다.
  4. 커버드콜 ETF 세금 증가
    커버드콜 ETF의 옵션 매도로 얻는 프리미엄에도 세금이 부과되면서 분배금에 대한 과세가 늘어날 수 있습니다.

결론

금투세 도입은 ETF 투자자에게 많은 영향을 미칠 수 있는 중요한 변화입니다. 세금 부담을 줄이기 위해 ISA 계좌나 퇴직연금 계좌를 활용하는 전략이 필요할 수 있으며, 각자의 투자 상황에 맞는 선택이 요구됩니다.

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